西海みずきでは、お客様の生活設計の見直しをお手伝いし、健全な生活設計をもとに「心の健康」「体の健康」 「個人財務の健康」づくりの支援を行っています。
お客様の「夢や目標」の実現に向けて、人生100年のライフプラン（生涯生活設計）を共に考えていきましょう。
西海みずきは、
- 常にお客様の人生100年のライフプラン（生涯生活設計）を原点として考えます。
- さまざまなお悩みを抱えるお客様に対して、安心の為のキーワードを共に考えます
- ライフプランは家族で共有するものです。家計の資金繰りをご家族の皆様と共に考えます。
- 定期的な面談を行い、状況に変化がある場合には生活設計の見直しを行います。
- 「将来の夢や目標」を真剣に考えておられる方を応援します。
ライフプラン作成のステップ
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Step1
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お客様の生活の目標とそのための生活資金繰りを明確にします。 |
| 例えば子供の教育、住宅取得、借入金の見直し、老後の安定生活など、何を目標にして生活資金繰りを行っていくのかを丁寧なヒアリングをもとに明確にしていきます。 |
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Step2
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現在の資産や負債及び家計の資金繰りをもとに 将来をシミュレーションします。 |
| ひと月の家計費から年間の収支状況、そして今後起こりうるライフイベント（子供の入学や結婚、定年退職、老後など）に掛かる費用まで含めて、具体的なシミュレーションを行っていきます。 |
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Step3
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キャッシュフロー（お金の流れ）や バランスシート（資産及び負債の状況）の分析を行います。 |
| キャッシュフロー（お金の流れ）を見ることで、家計のどこに資金繰りの問題があるのかがわかります。またバランスシートを作成することで家計におけるプラスの資産とマイナスの資産のバランスが把握でき、住宅ローンや保険、金融資産の運用などの見直しができるようになります。 |
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Step4
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問題点を把握し、解決のための対策や方法を検討・提案します。 |
| 長年にわたり培ってきた相談業務のノウ八ウをはじめ、“西海みずき”のスタッフはFP資格（ファイナンシャル・プランナー 資格）を保持しています。 また必要に応じて各分野の外部スタッフとも提携を行い、ご相談に対し充分な対応ができる体制としています。 |
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Step5
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提案を取り入れて目標に向けてのプランを作成します。 |
ライフプラン作成の流れ
